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 资金管理

应用对象:欲加强资金管理的集团化企业

应用模式:支持局域网与广域网两种模式

前言

  资金运动是企业经济活动的本质,理财则是市场经济条件下最基本、最重要的一项管理活动,“掌控了资金,就掌控了企业理财的规则”成为资金管理的治理名言。
  但“多元化”和“全球化”已经成为集团企业发展壮大的必由之路,由于信息的不对称、传统管理手段的弊端以及内部控制等因素,集团不可能对不同行业、不同地域的成员企业的生产经营活动都及时、充分了解,集团资金管理面对众多困惑:
资金管理困惑
  如何解决集团资金的集中管理与内部多级法人资金分散占用的矛盾?
  如何控制下属单位多头开户,如何实施有效的监控?
  如何避免资金账外循环,流向不清?
  资金运作困惑
  如何调节内部资金闲置与短缺,如何将成员单位沉淀的资金合理运用?
  如何降低成员单位间因往来频繁而日益增大的资金结算成本?
  如何集中集团资金,提高企业信用和盈利能力,防范资金风险?
  信息流通困惑
  如何将成员单位之间的资金拆借、“三角债”之间的关系进行及时的信息反馈?
  如何将各成员单位之间及与集团之间资金、财务信息共享?

 

方案概述

  金算盘集团资金管理解决方案是金算盘集团管理3C理念的最佳实践,它通过集中、监控、合作三种手段来实现集团资金信息集中、账户集中、资金集中,从而加强对分支机构的资金监控,实时掌握集团资金运营状况,加速集团资金的周转,降低资金运营成本,提高资金的使用效率。通过与合作银行的合作,对集团采用的资金集中管理进行支持,包括降低资金结算费率,协同强化集团账户控制等内容。金算盘集团资金管理解决方案着眼于全面管理集团资金、防范资金风险,提高集团整体资金效益。下图为金算盘集团资金管理解决方案产品架构图:

  1. ■ 资金分析

提供资金存量分析、资金预测分析、预算结构分析、单位结构分析、资金预算执行趋势分析等分析报表;实现资金明细信息和资金余额信息的多维分析,实现资金余额的同比分析。

  1. ■ 金融信息平台

提供金融信息平台,能实现与商业银行联网支付、自动收款、自动对账,实时查询、综合分析不同商业银行的资金信息。

  1. ■ 现金预算

提供现金预算编制、预算上报、预算审批、预算下发和预算控制,能对预算执行情况进行综合分析,提供现金预测、能自动产生现金流量表。通过事前预算和预测、事中监督和控制、事后分析和考核,提高集团整体资金管理水平。同时支持刚性预算和柔性预算,以满足具体应用的需要。

  1. ■ 国际结算

管理国际贸易结算的各种单证,对信用证结算的各个环节进行全面、细致的管理与分析。提供外贸单证、信用证申请、进口信用证、出口信用证以及外汇业务管理与分析。

  1. ■ 票据管理

对支票汇票等重要票据的管理,提供票据申请、开具、保证金计息、汇票到期提醒、支付汇票、汇票罚息等管理功能。

  1. ■ 汇票管理

对商业承兑汇票、银行承兑汇票的管理,提供票据登记、托管、托收、贴现、质押贷款、回购贴现、委托背书等管理功能。

  1. ■ 往来结算

提供单位进账单、收款单、付款申请、付款审批、付款单、内部结算等详细业务管理,能全面跟踪和分析往来资金状况。

  1. ■ 风险管理

提供风险控制、风险分析、资金头寸预警等。

  1. ■ 存款管理

提供集团内部活期存款、定期存款管理,银行活期存款、定期存款管理。

  1. ■ 融资管理

集团统一对外融资,可大大降低融资成本,提供融资申请、融资审批、融资贷款、融资还款和融资分析等。

  1. ■ 企业贷款

提供贷款申请、贷款审批、企业贷款、贷款展期、到期催款、企业还款和贷款分析等。

功能特色

 1.适用各种资金管理模式

金算盘集团资金管理解决方案具有灵活的架构和任意组合的子模块,能够适应各种资金管理模式,如:统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财务公司等,能适应各种不同的账户管理模式,强化账户和资金管理,避免资金账外循环,资金流向清晰。

 2.适应复杂组织架构的资金管理

金算盘集团资金管理解决方案参照OMG(对象管理组织)的标准设计了多组织机构,保障了组织机构定义的足够灵活。同时,金算盘参照国际管理软件的设计思路,解决了组织机构与其他编码的对应关系,并且在同一系统中能同时处理上市公司和非上市公司资金业务,适应大型或特大型企业集团资金管理需求。

 3.国内第一个平台型管理软件

  采用金算盘管理软件平台(VP)作为基础框架,具有强大的集成能力,集成现有的金算盘和非金算盘软件功能,包括供应链管理,物流管理、财务管理和人力资源管理。

4.灵活多样的商务监控、报警中心

  集团可以通过金算盘资金管理系统的商务监控中心,实现对集团关键资金指标、重大资金事项的实时监控、预警。监控、预警手段有实时消息、手机短信、邮件等方式,从多角度保障集团领导随时随地了解集团资金状况。

5.丰富、细腻的业务管理

  系统不但能处理基本结算业务,如:存款、贷款、融资、结算、利息等,还能解决国际结算、外汇买卖、代收支票、轧差等特殊性强的复杂业务,并溶入了国际上在资金管理方面的结算制度,可以适应境外应用。

6.银企互联,实时结算

  金算盘资金管理系统提供的金融信息平台工具可与各家银行进行资金数据同步,支持资金数据实时查询、网上结算,大大提高了资金中心的业务处理能力和工作效率,减少了集团的在途资金。

7.业务财务高度集成

  财务信息来源于业务数据,金算盘集团资金管理管理系统注重对业务的管理,所有业务单据都能够自动生成财务记账凭证,即时获取各种财务数据,大大减轻资金核算会计的工作量,避免错误发生,信息反馈及时。

8.智能化资金分析

  资金智能分析系统采用数据仓库技术,并通过对资金数据的收集、管理、分析及转化,使数据成为可用的信息,从而获得必要的洞察力和理解力,更好地辅助决策和指导行动。
 

 


9.随需应变、满足需求

  提供标准、统一的功能来完成各信息流、价值流、业务流的设置和执行,各业务环节具有独立和开放的结构,便于灵活应对由于集团管理模式的改变而导致的业务流程变化。

客户价值

1.集中资金

  • ·扩大集团资金规模,降低集团融资成本
  • ·集团统一资金运作,提高资金运作效益
  • ·宏观调控,获得税收上的差别利益

2.降低费用

  • ·合理安排、调配内部资金余缺,降低集团财务费用
  • ·开展内部结算,杜绝体外循环,节约内部结算费用
  • ·通过内外部网上银行,集中收付集团资金,减少资金结算成本
  • 3.加强监控
  • ·通过资金预算,在现金流动上做到事前预算、事中控制和事后分析
  • ·健全了资金管理制度,加强了资金流出控制,防范集团资金风险

4.提高效率

  • ·优化资金上收和资金下拨流程,提高资金流转速度
  • ·充分利用商业银行提供的网上结算功能,加快资金流动
  • ·建立企业内部资金网上银行系统,提高企业内部资金信息传递效率
发布日期:2009-11-19      
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